Respaldo y calma para quienes dejas atrás.
En mi experiencia visitando personas para fomentar la cultura del seguro, me he encontrado con recomendaciones muy prácticas y de gran valor.
Una carta puede ayudar muchísimo a tu familia en un momento difícil. En ella puedes:
•Expresar tus deseos
•Explicar dónde están tus cuentas y cómo acceder
• Dar guía sobre cómo usar tu patrimonio
También es buena idea avisarles que existe esta carta e incluso platicar algunos puntos con ellos con anticipación.
Cada caso es diferente, pero aquí tienes un ejemplo base que puedes adaptar con tus propios detalles, es una idea de la compañía Prudential seguros:
Querida familia,
Ahora que me he ido, espero que tengan el consuelo de saber que viví una vida plena y feliz. Estoy seguro de que honrarán mi recuerdo con vidas igualmente plenas y felices, recordando los maravillosos momentos que creamos juntos.
Samuel es albacea de mi patrimonio, por lo que estará a cargo de manejar y distribuir mis bienes. Aquí hay detalles importantes adicionales sobre mis bienes y deseos.
Tengo una póliza de seguro de vida de $ 1 millón, que quiero se reparta en partes iguales a mis tres hijos, Samuel, Sara y David, al morir. Samuel debe obtener una copia de mi certificado de defunción y llamar a mi profesional financiero al número indicado. Él guiará a Samuel a través del proceso de reclamos y lo mantendrá actualizado sobre el estado.
Además del seguro de vida, también tenía las siguientes cuentas:
Cuenta de jubilación individual – Contraseña de cuenta
50,000.00 en Inversiones – Cuenta Contraseña
Cuenta de ahorros en banco- Cuenta Contraseña
Aunque me doy cuenta de que este es un momento triste, espero que esta carta brinde cierta tranquilidad para que no se preocupen por nada.
Con amor,
Papá.
¿Qué sigue?
Actualiza esta carta conforme cambie tu situación y guarda copias en lugares accesibles. Asegúrate de que alguien de confianza sepa dónde encontrarla.
Es un ejercicio sencillo, pero muy poderoso.
@Dimitris_Coronado
